排解单元：广东中证k8.com服务与纠纷排解中心 

纠纷概要： 

k8.com陈某反映，某证券交易部客户经理曾屡次向其推荐A私募产品，后于2021年8月代其下单采办，现吃亏严沉，与客户经理前期宣传不符
。此表，采办产品前交易部未铺排专人揭示产品风险，其以为交易部销售流程不规范，申请排解，要求交易部赐与合理诠释并赔偿相应损失
。 

排解过程及了局： 

排解中心染指后，交易部反
。阂皇浅履秤2019年开了然私募资产治理合格k8.com权限并采办A私募产品，交易部在其采办产品前已进行风险提醒，并以灌音录像大局留痕，陈某风险接受能力问卷了局与产品风险等级相匹配
。另表，公司客服对陈某进行了售后回访，提醒其不得将幼我账户和密码交给他人使用，其时陈某明确暗示知悉，也未对客户经理的行为提出质疑
。二是经排查，未发现客户经理存在承诺收益及夸大宣传的行为
。三是客户经理认可，思考到陈某年纪大不懂操作等问题，在陈某口头授权的情况下，登录陈某账户助其下单采办了A私募产品
。 

在相识根基情况后，排解员通过“背对背”方式发展排解工作
。排解员分析以为：一是客户经理合规意识淡薄，存在违规行为

？突Ь泶履诚碌，虽出于好心，但客观上违反了《证券经纪人治理暂行划定》第十二条第一项的划定“证券经纪人该当在本划定第十条划定和证券公司授权的领域内执业，不得替客户解决账户开立、注销、转移，证券认购、买卖或者资金存取、划转、查问等事宜”
。二是陈某存在肯定不对
。陈某作为证券账户持有人，应审慎妥善生活账户密码，及使仄握账户改观情况，不应将账户和密码交给他人使用，回访过程中又未自动奉告实情，肯定水平上故障了交易部对员工销售行为的监控和有效治理
。 

在排解过程中，排解员向交易部强调了“代客下单”属于违规行为，同时辰别向交易部及陈某阐释双方的责任和不对，让他们逐步意识到自身问题，对抗感情有所缓和，最终协商一致，并签署排解和谈
。 

启迪与建议： 

一是证券公司要把合规经营摆在越发凸起的地位，对峙所有经营行为以切合司法律规、监管划定为第一原则
。通过美满内节造度，强化约束机造，加强员工培训教育，预防无知犯罪
。同时，建议证券公司对系统进行适老化刷新，提供大字体设置、智能语音等职能,方便高龄k8.com操作及获守信息、服务，必要时可现场领导高龄k8.com自行操作或指引其向家人求助
。二是k8.com在开立账户后，需妥善生活账户信息，不要把账户出借给他人使用，不要把账户密码等信息奉告他人，自动关注账户安全，同时积极共同证券公司的回访工作，如实反馈有关信息
。